В этой инструкции мы рассмотрим как создавать дебиторскую и кредиторскую задолженность разными способами и как ее погашать.
Начнем с дебиторской задолженности. Дебиторка – дебиторская задолженность – сумма денег, которую клиенты должны вашему бизнесу.
Вариант 1
1️⃣ Создаем доход, в котором указываем счет, сумму, категорию и обязательно контрагента, чтобы данная задолженность попала в отчет Дебиторка, а также указываем будущую дату, когда ожидаем платеж от клиента.
Если дата сделки – выполнение ваших обязательств перед клиентом отличается от даты поступления средств, то вы можете это указать в строке “Дата сделки”. Она может быть и за прошедший период.
Сохраняем платеж. В Журнале сразу видим будущий платеж, который показывает, что мы ожидаем поступления от клиента на определенную сумму.
Если оплата не будет подтверждена, то платеж будет автоматически перенесен на следующий день и так будет происходить до тех пор, пока вы не подтвердите или не отмените данный платеж.
2️⃣ Переходим к отчету Дебиторка и видим сумму дебиторской задолженности по конкретному контрагенту
Если нажать на сумму задолженности, можно увидеть детали платежа
Нажав на кнопку «Погасить», вы можете осуществить полное или частичное погашение данной суммы задолженности
После погашения всей суммы задолженности контрагент исчезнет из отчета Дебиторка.
Вариант 2
1️⃣ Создаем расход с использованием системной категории “Возврат займа”, указываем всю необходимую информацию в платеже, дату списания средств указываем текущую или в прошлом, ведь займ уже выдан.
Добавляем расход.
2️⃣ Эта операция тоже будет отражена в отчете Дебиторка, поскольку мы отдали свои средства и ожидаем их возврата от заемщика.
В этом случае мы также можем запланировать возврат средств частично или полностью с помощью кнопки “Запланировать” и указав все необходимые данные – счет, сумму, дату и сохранив платеж
Сервис автоматически пересчитает сумму долга и отобразит это в отчете
Теперь мы можем запланировать предстоящий платеж на возврат остальной суммы займа, проведя манипуляции, описанные выше
Теперь рассмотрим варианты, как можно показать в Finmap кредиторскую задолженность.
Вариант 1
1️⃣ Создаем расход с будущей датой и указываем все необходимые данные платежа. Добавляем расход.
2️⃣ В отчете Кредиторка мы видим информацию о нашей задолженности перед конкретным поставщиком и когда мы должны оплатить данный долг.
В этом отчете также можно погасить сумму долга полностью или частично, нажав кнопку «Погасить»
Сервис автоматически пересчитает сумму долга перед Поставщиком и отобразит все внесенные вами операции.
Вариант 2
1️⃣ Создаем доход с использованием системной категории «Получение кредита». Указываем все необходимые данные, дату указываем текущую или в прошлом, мы уже получили кредит. Добавляем доход.
2️⃣ Этот платеж также попадет в отчет Кредиторка, поскольку мы получили средства от кредитора и должны их вернуть
Этот платеж мы также можем погасить через кнопку “Запланировать”, как в варианте с выдачей займа.
Или можно разбить возврат кредита на несколько частей. Для этого создадим расход, где укажем сумму, дату, когда будем оплачивать кредит и остальные данные, а также выберем пункт «Сделать повторяющимся»
Здесь выбираем «Другое» и указываем, когда и сколько раз должны повториться платежи. В нашем случае мы разбили возврат кредита на 10 платежей, которые будем оплачивать 1 раз в месяц.
Теперь в Кредиторке мы видим, что запланировали погашение кредита 10 платежами, которые мы создали с помощью функционала повторяющихся платежей.
Кстати, с помощью функционала повторяющихся платежей можно планировать и другие ваши доходы или расходы, используя другие системные или собственные категории.
К примеру, запланируем расходы с категорией Зарплата для сотрудника
Нажимаем «Сделать повторяющимся», выбираем «Другое» и указываем необходимую информацию. Сохраняем платеж.
В отчете Кредиторка мы видим нашу задолженность перед сотрудником с запланированными платежами
Погасить эти платежи можно каждый отдельно, нажав кнопку «Погасить»
