В цій інструкції ми розглянемо як створювати дебіторські та кредиторську заборгованість різними способами та як її погашати.
Розпочнемо з дебіторської заборгованості. Дебіторка – дебіторська заборгованість – сума грошей, яку клієнти винні вашому бізнесу.
Варіант 1
1️⃣ Створюємо дохід, в якому вказуємо рахунок, суму, категорію і обов’язково контрагента, щоб дана заборгованість потрапила у звіт Дебіторка, а також вказуємо майбутню дату, коли очікуємо платіж від клієнта.
Якщо дата угоди – виконання ваших зобов’язань перед клієнтом відрізняється від дати надходження коштів, то ви можете це вказати в рядку “Дата угоди”. Вона може бути і за минулий період.
Зберігаємо платіж. В Платежах відразу бачимо майбутній платіж, який інформує нас, що ми очікуємо надходження від клієнта на певну суму.
Якщо оплата не буде підтверджена, то платіж автоматично буде перенесено на наступний день і так буде відбуватися до того часу, поки ви не підтвердите чи не відміните даний платіж.
2️⃣ Переходимо до звіту Дебіторка та бачимо, суму дебіторської заборгованості за конкретним контрагентом
Якщо натиснути на суму заборгованості, то можна побачити деталі платежу
Натиснувши на кнопку “Погасити”, ви можете здійснити повне або часткове погашення даної суми заборгованості
Після погашення усієї суми заборгованості контрагент зникне зі звіту Дебіторка.
Варіант 2
1️⃣ Створюємо витрату з використанням системної категорії “Видача позики”, вказуємо всю необхідну інформацію в платежі, дату списання коштів вказуємо поточну або у минулому, адже позика вже була видана.
Додаємо витрату.
2️⃣ Ця операція теж буде відображена у звіті Дебіторка, оскільки ми віддали свої кошти і очікуємо їх повернення від позичальника.
В цьому випадку ми теж можемо запланувати повернення коштів частково або повністю за допомогою кнопки “Запланувати” та вказавши всі необхідні дані – рахунок, суму, дату та зберігши платіж
Сервіс автоматично перерахує суму боргу і відобазить це у звіті
Тепер ми можемо запланувати майбутній платіж на повернення решти суми позики, провівши маніпуляції, описані вище
Тепер розглянемо варіанти як можна показати у Finmap кредиторську заборгованість
Варіант 1
1️⃣ Створюємо витрату з майбутньою датою та вказуємо всі необхідні дані платежу. Додаємо витрату.
2️⃣ У звіті Кредиторка бачимо інформацію про нашу заборгованість перед конкретним постачальником та коли ми маємо сплатити даний борг.
У цьому звіті також можна погасити суму боргу повність або частково, натиснувши на кнопку “Погасити”
Сервіс автоматично перераховує суму боргу перед Постачальником та відображує всі внесені вами операції
Варіант 2
1️⃣ Створюємо дохід з використанням системної категорії “Отримання кредиту”. Вказуємо всі необхідні дані, дату вказуємо поточну або у минулому, адже ми вже отримали кредит. Додаємо дохід.
2️⃣ Цей платіж також потрапить у звіт Кредиторка, оскільки ми отримали кошти від кредитора та маємо їх повернути
Цей платіж ми також можемо погасити через кнопку “Запланувати”, як у варіанті з видачею позики.
Або ж можна розбити повернення кредиту на декілька частин. Для цього створимо витрату, де вкажемо суму, дату, коли будемо оплачувати кредит та решту даних, а також оберемо пункт “Зробити повторюваним”
Тут обираємо “Інше” та вказуємо коли і скільки разів мають повторитись платежі. В нашому випадку ми розбили повернення кредиту на 10 платежів, які будемо оплачувати 1 раз на місяць
Тепер у Кредиторці ми можемо побачити, що запланували погашення кредиту 10 платежами, які ми створили за допомогою функціоналу повторюваних платежів.
До речі, за допомогою функціоналу повторюваних платежів можна планувати і інші ваші доходи чи витрати, використовуючи інші системні чи власні категорії.
Наприклад, заплануємо витрати з категорією Зарплата для співробітника
Натискаємо “Зробити повторюваним”, обираємо “Інше” та вказуємо необхідну інформацію. Зберігаємо платіж.
У звіті Кредиторка бачимо нашу заборгованість перед співробітником із запланованими платежами
Погасити ці платежі можна кожен окремо, натиснувши на кнопку “Погасити”
