Звіт Гроші

ㅤㅤЗвіт Гроші (Cash Flow) – звіт про рух грошових коштів. Звіт показує скільки грошей фізично прийшло до вас на рахунки та скільки з них пішло. CashFlow не показує прибутки, а тільки фізичний оборот коштів.
ㅤㅤ
ㅤУ Finmap формується відносно вказаної в платежі дати надходження чи списання

ㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤПерегляд звіту Cash Flow
ㅤ
Переглядати звіт ми можемо як у графічному, так і в табличному форматі (1). В обох форматах відображення даних ми маємо фільтри:
ㅤㅤㅤ

ㅤ

ㅤㅤ

ㅤㅤ
ㅤㅤㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤТабличний вигляд звіту

ㅤㅤ

У табличному форматі містяться дані, котрі формуються лише у звіті Гроші, а саме:

1. Залишок на початок та кінець місяця

ㅤㅤ
ㅤ
ㅤЦе сталий показник, до якого не застосовується фільтрація по рахунку чи по даті – сума буде відображена саме в рамках місяця (з першого по останнє число) та по всім наявним в сервісі рахункам
ㅤ
ㅤ📌ㅤЗалишок на кінець місяця рахується за формулою:
залишок на початок місяця + чистий грошовий потік + стартові баланси рахунків + перерахунок залишків по курсу Нац. Банку = залишок на кінець місяця

ㅤ*Уточнення до формули: якщо в операціях були встановлені власні курси валют, які відрізняються від Нац. Банку – вони впливають на відображення чистого грошового потоку і тому залишок на початок місяця + чистий грошовий потік вже не буде дорівнювати тим залишкам на кінець місяці, які відображаються у звіті Гроші

2. Курсова різниця

ㅤㅤ
ㅤКурсова різниця – це переоцінка грошових коштів. Коли валюта деяких рахунків відрізняється від основної валюти компанії, при коливанні курсів, виникають курсові різниці, тобто одна і та ж сума в залишку на рахунку на початок місяця дає нам одну суму в основній валюті і цей же залишок на рахунку, але на кінець місяця може дати нам вже іншу суму в основній валюті компанії із-за стрибка курсу.
ㅤㅤ
ㅤКурсова різниця рахується по залишкам на рахунках, та по курсу Нац. Банку (в залежності від того, в якій локації компанія була створена, якщо в Україні – то НБУ)
ㅤㅤ
ㅤ📌ㅤФормула підрахунку курсової різниці: береться різниця курсів від 1-го числа минулого місяця, до першого числа фактичного місяця, та далі сума цієї різниці перемножується на залишок на кінець фактичного місяця

3. Чистий грошовий потік

ㅤㅤ
ㅤЦе різниця між надходженнями і списаннями (сальдо). Показує наскільки грошей у вашій компанії або на конкретному рахунку стало більше або менше.
ㅤ
ㅤЯкщо в платежах по надходженням чи списанням було виставлено власні курси валют – вони будуть враховані саме до чистого грошового потоку, а перерахунок по НБУ буде відбуватись у показниках “Залишок на кінець/ початок місяця”

ㅤㅤㅤ

ㅤ

ㅤㅤ


ㅤㅤГрафічний вигляд звіту

Графіки показують збірну інформацію про надходження, списання та сальдо.
Кнопки під графіком клікабельні та можна обрати бажану інформацію для відображення

….


ㅤㅤКругові діаграми

Кругові діаграми відображають аналітику у розрізі Категорій, Проектів чи Контрагентів

При натисканні на блок з потрібною категорією, сервіс покаже з яких підкатегорій вона складається

Натиснувши на окремий сектор, можна переглянути інформацію по конкретній сутності, а потім повернутись назад


ㅤㅤГрафіки Надходжень та Списань за категоріями

В даному графіку є можливість натискати на стовпці для більш детального відображення операцій з яких складається загальна сума

А також, включати або виключати потрібну інформацію завдяки клікабельним кнопкам під графіком


ㅤㅤ

ㅤ
ㅤДетальніше про формування звіту
ㅤ

ㅤВарто зазначити, що до звіту Гроші потрапляють деякі системні категорії, які не потрапляють у звіт Прибуток.

Це такі категорії доходів як: Інвестиції, Повернення позики та Отримання кредиту.
Та категорії витрат: Дивіденди, Видача позики, Повернення кредиту
ㅤ

ㅤ
ㅤВказані вище категорії, по факту, є лише рухом грошових коштів, який не впливає на прибуток вашої компанії. Адже інвестиції треба повертати у вигляді дивідендів, отриманий кредит – погашати, видану позику – вам повернуть назад.