ㅤㅤЗвіт Гроші (Cash Flow) – звіт про рух грошових коштів. Звіт показує скільки грошей фізично прийшло до вас на рахунки та скільки з них пішло. CashFlow не показує прибутки, а тільки фізичний оборот коштів.
ㅤㅤ
ㅤУ Finmap формується відносно вказаної в платежі дати надходження чи списання
ㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤПерегляд звіту Cash Flow
ㅤ
Переглядати звіт ми можемо як у графічному, так і в табличному форматі (1). В обох форматах відображення даних ми маємо фільтри:
ㅤㅤㅤ
ㅤ
- Фільтр за датою (2)
- Фільтр у розрізі категорій, проектів, контрагентів (3)
- Перемикання даних з урахуванням та без урахування майбутніх операцій (4)
- Розширений фільтр по сутностям у сервісі та збережені фільтри (5)
- Вивантаження даних звіту на наш пристрій (6)
ㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤㅤㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤТабличний вигляд звіту
ㅤㅤ
У табличному форматі містяться дані, котрі формуються лише у звіті Гроші, а саме:
1. Залишок на початок та кінець місяця
ㅤㅤ
ㅤ
ㅤЦе сталий показник, до якого не застосовується фільтрація по рахунку чи по даті – сума буде відображена саме в рамках місяця (з першого по останнє число) та по всім наявним в сервісі рахункам
ㅤ
ㅤ📌ㅤЗалишок на кінець місяця рахується за формулою:
залишок на початок місяця + чистий грошовий потік + стартові баланси рахунків + перерахунок залишків по курсу Нац. Банку = залишок на кінець місяця
ㅤ*Уточнення до формули: якщо в операціях були встановлені власні курси валют, які відрізняються від Нац. Банку – вони впливають на відображення чистого грошового потоку і тому залишок на початок місяця + чистий грошовий потік вже не буде дорівнювати тим залишкам на кінець місяці, які відображаються у звіті Гроші
2. Курсова різниця
ㅤㅤ
ㅤКурсова різниця – це переоцінка грошових коштів. Коли валюта деяких рахунків відрізняється від основної валюти компанії, при коливанні курсів, виникають курсові різниці, тобто одна і та ж сума в залишку на рахунку на початок місяця дає нам одну суму в основній валюті і цей же залишок на рахунку, але на кінець місяця може дати нам вже іншу суму в основній валюті компанії із-за стрибка курсу.
ㅤㅤ
ㅤКурсова різниця рахується по залишкам на рахунках, та по курсу Нац. Банку (в залежності від того, в якій локації компанія була створена, якщо в Україні – то НБУ)
ㅤㅤ
ㅤ📌ㅤФормула підрахунку курсової різниці: береться різниця курсів від 1-го числа минулого місяця, до першого числа фактичного місяця, та далі сума цієї різниці перемножується на залишок на кінець фактичного місяця
3. Чистий грошовий потік
ㅤㅤ
ㅤЦе різниця між надходженнями і списаннями (сальдо). Показує наскільки грошей у вашій компанії або на конкретному рахунку стало більше або менше.
ㅤ
ㅤЯкщо в платежах по надходженням чи списанням було виставлено власні курси валют – вони будуть враховані саме до чистого грошового потоку, а перерахунок по НБУ буде відбуватись у показниках “Залишок на кінець/ початок місяця”
ㅤㅤㅤ
ㅤ
ㅤㅤ
ㅤㅤГрафічний вигляд звіту
Графіки показують збірну інформацію про надходження, списання та сальдо.
Кнопки під графіком клікабельні та можна обрати бажану інформацію для відображення
….
ㅤㅤКругові діаграми
Кругові діаграми відображають аналітику у розрізі Категорій, Проектів чи Контрагентів
При натисканні на блок з потрібною категорією, сервіс покаже з яких підкатегорій вона складається
Натиснувши на окремий сектор, можна переглянути інформацію по конкретній сутності, а потім повернутись назад
ㅤㅤГрафіки Надходжень та Списань за категоріями
В даному графіку є можливість натискати на стовпці для більш детального відображення операцій з яких складається загальна сума
А також, включати або виключати потрібну інформацію завдяки клікабельним кнопкам під графіком
ㅤㅤ
ㅤ
ㅤДетальніше про формування звіту
ㅤ
ㅤВарто зазначити, що до звіту Гроші потрапляють деякі системні категорії, які не потрапляють у звіт Прибуток.
Це такі категорії доходів як: Інвестиції, Повернення позики та Отримання кредиту.
Та категорії витрат: Дивіденди, Видача позики, Повернення кредиту
ㅤ
ㅤ
ㅤВказані вище категорії, по факту, є лише рухом грошових коштів, який не впливає на прибуток вашої компанії. Адже інвестиції треба повертати у вигляді дивідендів, отриманий кредит – погашати, видану позику – вам повернуть назад.