Поділ коштів бізнесу та особистих. Приклад ведення сімейного бюджету у Finmap

Щоб відобразити необхідність взяти гроші з бізнесу для особистих потреб у сервісі, ми можемо використовувати системні категорії, а саме: Видача позики

1.Формуємо витрату через кнопку “Витрата” на верхній панелі


2.Вказуємо рахунок, суму коштів, категорію Видача позики та позичальника, ним є – ми:


Переходимо до розділу Аналітика, звіт Дебіторка


Бачимо, що сервіс зафіксував за нами суму, яку ми маємо повернути у бізнес:


Через кнопку “Запланувати” можемо коригувати суму операціями повернення коштів:


Можемо сформувати майбутнє часткове погашення, наприклад, ми плануємо повернути бізнесу спочатку 3 000 $ і залишок пізніше:




Готово! У нас сформована позика коштів і ми не забудемо повернути суму назад в обіг бізнесу.

Аналогічно видачі займу, ми можемо сформувати і видачу особистих коштів на потреби бізнесу. У цьому випадку, бізнес, як би винний нам  і ми формуючи операцію використовуємо системну категорію Отримання кредиту:


Переходимо до розділу Аналітика, звіт Кредиторка

Бачимо, що сервіс зафіксував суму, яку ми маємо забрати з бізнесу:



У ситуації коли ми використовуємо карти як для особистих витрат так і робочих витрат, ми створимо категорію витрати “Особисті”

1. Переходимо до Налаштувань, Категорії витрат











2.Додаємо категорію Особисті


Категорії особисті ми можемо деталізувати додавши підкатегорії, наприклад: будинок, ялина, транспорт, і так далі:

Щоб створити підкатегорію ми створюємо звичайну категорію і перетягуємо її, фактично, під основну :


Готово! Тепер ми можемо відзначати особисті витрати та ще й детально переглядати в Аналітиці, на які саме підкатегорії були ці витрати зроблені.

За допомогою розширених фільтрів у звітах можна переглядати тільки витрати на бізнес виключивши категорію “Особисті” :