Зміст
Залишок рахунку у Finmap не збігається з банком: як знайти рішення з Folio
Покроково пояснюємо, як підготувати виписку, запустити звірку, прочитати результат і виправити розбіжності, щоб залишок рахунку знову збігався із банківським.
Folio порівнює банківську виписку з платежами у Finmap і показує, де саме розходяться дані: чого не вистачає, що зайве і звідки взялася різниця в залишку. Вам не треба вручну переглядати сотні рядків – ви отримуєте готовий список розбіжностей і план виправлень.
Звірку варто проводити раз на місяць, а також щоразу, коли залишок рахунку у Finmap не збігається з банком.
Що підготувати перед звіркою
- Виписку з банку за потрібний період. Підійде банківська виписка у форматі XLSX, CSV або PDF. У ній мають бути дата, сума та коментар, а також залишок на початок і кінець періоду (якщо сам банк надає таку інформацію, якщо ні, варто вказати її Folio в описі запиту).
- Один рахунок – одна звірка. Якщо у вас кілька рахунків, звіряйте кожен окремо. Так Folio не сплутає платежі з різних джерел.
- Однаковий період. Виписка і платежі у Finmap мають охоплювати ті самі дати. Наприклад, з 01.09.2026 по 30.09.2026. Обов'язково вказуйте за який період потрібно звірити платежі.
Як запустити звірку
- Відкрийте чат із Folio.
- Прикріпіть файл виписки.
- Напишіть, який рахунок у Finmap звіряти і за який період. Наприклад: «Будь ласка, звір платежі на рахунку Моно Біла картка за період з 1.09.2026 по 30.09.2026 з випискою та досліди можливі причини розбіжності залишку на рахунку».
- Дочекайтеся результату. Folio покаже таблицю розбіжностей, розрахунок різниці в залишку і список можливих виправлень.
Folio нічого не змінює у Finmap без вашого підтвердження. Спершу ви бачите, що він знайшов, і лише потім вирішуєте, що виправляти. Ви можете попросити Folio внести всі запропоновані ним правки або ж прописати, які саме правки потрібно внести.
Як читати результат звірки
Folio ділить усі платежі на три групи. Далі на прикладі звірки пояснюємо, що означає кожна.
| Група | Що означає | У прикладі |
|---|---|---|
| ✅ Збіглися точно | Платіж є і в банку, і у Finmap: та сама дата, сума і контрагент | 24 платежі |
| ❌ Немає у Finmap | Платіж є у виписці, але у Finmap його немає або він записаний інакше | 4 платежі |
| ⚠️ Зайве у Finmap | Платіж є у Finmap, але у виписці його немає або він не збігається | 2 платежі |
Усі зміни, які показує Folio можна відслідкувати у звіті Історія дій.
Історія дій у Finmap: як миттєво знайти будь-які змінивідео
✅ Збіглися точно
Ці платежі в порядку, з ними нічого робити не потрібно. Окремо Folio позначає пари «списання і скасування». Наприклад, списання 23 800 грн і його повернення разом дають 0, тому на залишок не впливають. Якщо у Finmap така пара записана так само, вона рахується як збіг.
❌ Немає у Finmap
Платіж є в банку, але у Finmap його не знайдено. Причини можуть бути різні:
Платіж не внесли. Наприклад, витрати −500 грн і −400 грн не були синхронізовані по інтеграції/завантажені за допомогою імпорту у Finmap або ж вони були видалені, що видно у звіті Історія дій.
Платіж є, але з іншою сумою. Надходження з термінала в банку +5 000 грн, а у Finmap +7 000 грн. Це означає, що симу платежу на інтегрованому рахунку було змінено.
Платіж є, але з іншою датою. Витрата −580 грн у банку від 30.09.2026, а у Finmap від 01.10.2026. Через це вона випадає з вересневого періоду, проте не впливає на фактичний залишок рахунку.
⚠️ Зайве у Finmap
Платіж є у Finmap, але не підтверджується випискою. Найчастіше це:
Дубль. Надходження +1 000 грн записане двічі: один раз через синхронізацію з банком, другий – вручну. Підказка: біля синхронізованого платежу є значок інтеграції.
Платіж з іншого рахунку або помилковий. Витрата −900 грн внесена вручну, але у виписці її немає. Біля платежу немає значка інтеграції та видно, що він був доданий не в дату проведення платежу. Можливо, ця сума була сплачена з іншої картки. У такому разі Folio спершу запитає вас, звідки цей платіж, і лише потім запропонує його перенести на інший рахунок або видалити.
Після списку розбіжностей Folio порівнює залишки на початок і кінець періоду та розкладає різницю на частини.
У прикладі залишок на 30.09.2026 у банку 13 091,32 грн, а у Finmap 17 729,20 грн. Різниця +4 637,88 грн складається так:
| Причина | Вплив на залишок Finmap |
|---|---|
| Стартовий баланс рахунку: у Finmap 5 000 грн, у банку 3 942,12 грн | +1 057,88 грн |
| 7 000 грн замість 5 000 грн | +2 000,00 грн |
| Дубль надходження | +1 000,00 грн |
| Не внесено дві витрати (−500 грн і −400 грн) | +900,00 грн |
| Витрата −580 грн записана в жовтні замість вересня | +580,00 грн |
| Зайва витрата −900 грн | −900,00 грн |
| Разом | +4 637,88 грн |
Головна перевірка: сума всіх частин має дорівнювати загальній різниці. Якщо сума збігається, інших причин за цей період немає. Якщо ні, десь залишилася ще одна розбіжність, і варто провести звірку за інші періоди.
Зверніть увагу:
Стартовий баланс часто дає частину різниці, хоча жоден платіж не помилковий. Він задається в налаштуваннях рахунку і має збігатися з банком на дату, з якої ви почали вести облік на цьому рахунку.
Зсув дати впливає лише на залишок на кінець періоду. У прикладі витрата −580 грн «переїхала» з вересня в жовтень, тож на загальний поточний залишок вона не впливає.
Як виправити розбіжності
Наприкінці звірки Folio пропонує список дій. Кожну ви можете підтвердити окремо, тож можна погодити одне й відкласти інше.
| Розбіжність | Що зробити |
|---|---|
| Неправильна сума | Змінити суму платежу на ту, що у виписці. |
| Дубль | Видалити зайву копію. Залишити ту, що була синхронізована по інтеграції. |
| Платежів немає у Finmap | Створити його з датою, сумою й описом із виписки або ж відновити з Історії дій. |
| Неправильна дата | Змінити дату на банківську. |
| Різний стартовий баланс | Скоригувати стартовий баланс у налаштуваннях рахунку. |
| Зайвий платіж | Спершу з’ясувати, звідки він. Якщо з іншого рахунку – перенести, якщо помилковий – видалити. |
Після виправлень ви можете запустити звірку ще раз за той самий період. Якщо все зроблено правильно, залишки збігатимуться, а списки «Немає у Finmap» і «Зайве у Finmap» будуть порожні.
Рекомендації: якщо платежів для звірки багато
Жорсткого ліміту на кількість платежів немає, але є практична межа. Платежі з Finmap Folio завантажує сам, частинами, тож їхня кількість майже не важить. Обмежує банківська виписка: усі її рядки Folio обробляє за один раз, і що їх більше, то довше звірка і вищий ризик помилки.
| Платежів у виписці | Як звіряти |
|---|---|
| До 200–300 | Одним файлом, без поділу. Більшості карток і рахунків вистачає звірки за місяць |
| 300–500 | Можна одним файлом, але звірка триватиме довше і зростає ризик помилки. Краще поділити навпіл |
| Понад 500 | Обов’язково діліть на частини. На такому обсязі Folio спрощує пошук платежів, які у Finmap розбиті на кілька частин, і частину складних випадків доведеться перевірити вручну. Folio про це попередить. |
Ці межі – орієнтир, а не точне обмеження. Якщо звірка великого файлу дала неточний результат, розділіть його і звірте частини окремо.
Як ділити правильно:
Діліть за датами, а не за кількістю рядків. Кожен файл має охоплювати повні дні. Якщо розірвати день посередині, частина платежів потрапить «не в той» період і з’явиться хибна розбіжність.
Періоди не мають перетинатися і не мають мати проміжків. Наприклад: 01.09.2026–14.09.2026, 15.09.2026–30.09.2026.
Для кожного файлу вказуйте точний період у повідомленні Folio, щоб він брав з Finmap саме ці дати.
Звіряйте частини по черзі і виправляйте одразу. Залишок на кінець однієї частини – це залишок на початок наступної. Якщо перша частина звірена, наступну легше перевірити.
Не змішуйте рахунки. Якщо виписка містить кілька карток або валют, розділіть її на окремі файли для кожного рахунку.
Що не є помилкою
Деякі розбіжності виглядають підозріло, але насправді все гаразд. Перш ніж щось видаляти, перевірте, чи це не один із таких випадків:
Списання і скасування. Два платежі на однакову суму з протилежними знаками разом дають 0. Видаляти їх не треба.
Платіж, розбитий на частини. Один платіж у банку може бути двома у Finmap, наприклад тіло кредиту і відсотки. Сума частин збігається з платежем у банку.
Об'єднання платежів. Два чи більше платежів об'єднані в один, проте сума цього платежу дорівнює сумі всіх відповідних платежів із банківської виписки.
Платежі біля опівночі. Платіж о 23:50 банк може показати іншою датою, ніж Finmap, через часовий пояс або час обробки. Різниця в один день на межі періоду – привід перевірити дату, а не створювати новий платіж.
Якщо сумніваєтеся, напишіть Folio, що саме вас бентежить, або зверніться в підтримку Finmap.